2023 年 2 月，亚马逊以39 亿美元收购 One Medical，正式进军医疗行业。
两年过去，One Medical 交出了一份答卷：120 万付费会员，年营收 10.5 亿美元，用户满意度 4.8/5.0。
它的 AI 健康助手于 2026 年 1 月上线，日活 78 万，症状分诊准确率 89%，用户付费意愿 65%。
把目光转回国内，平安好医生、京东健康、阿里健康等平台，注册用户数亿，主要收入来源是药品销售和健康服务。
同样是 AI 健康助手，两边的模式有什么不同？
今天，我们来做一个客观对比。
01 亚马逊的医疗版图
亚马逊做医疗，经历了几次重要布局。
从 2014 年推出 Amazon Pharmacy，到 2018 年联合巴菲特、戴蒙成立 Haven Healthcare，再到 2022 年收购 One Medical，亚马逊的医疗版图逐渐清晰。
主要板块：
药品配送（Amazon Pharmacy）
在线处方药配送
Prime 会员享受折扣
价格对标传统药店
初级保健（One Medical）
72+ 线下诊所
会员制 + 保险支付
线上线下融合
健康数据（AWS HealthLake + Alexa）
医疗数据云平台
语音健康助手
可穿戴设备整合
One Medical 是这个版图中的核心枢纽。
它不仅是服务入口，也是数据入口。通过 One Medical，亚马逊可以获取用户的健康数据——病历、检验结果、处方记录、保险信息。
这些数据，可以训练 AI，提升服务质量。
图片来源亚马逊官网介绍视频
02 One Medical 的收入结构
One Medical 的收入，主要来自三个部分：
会员费 40% + 保险支付 50% + 自费 10%
90% 的收入，来自机构付费（会员费是预付费，保险支付是第三方付费），约 10% 来自用户自费。
具体来看：
会员费：个人$199/年，Prime 会员$99/年。包含 24/7 的 AI 健康咨询、当天预约、无限次问诊。
保险支付：年度体检、慢性病管理、专科转诊，这些服务由保险公司支付。用户根据保险计划，可能需要付少量共付额（$20-50）。
自费：增值服务，如美容注射、旅行疫苗等，由用户自行支付。
这种模式的特点是：
收入稳定。会员费和保险支付是 recurring revenue，可预测性强。
服务价值被认可。保险公司愿意买单，说明服务有临床价值，能帮助降低整体医疗支出。
用户门槛较低。用户只需支付会员费，大部分服务由保险覆盖。
03 AI 助手的功能
One Medical 的 AI 健康助手，整合了电子病历系统。
主要功能：
症状分诊：用户描述症状，AI 追问细节（持续时间、体温、伴随症状等），然后给出分诊建议。官方数据显示，准确率 89%，与医生诊断一致性 92%。
检验报告解读：血液检查、尿液检查、影像学报告，AI 提供解释，标注异常值，给出建议。
用药管理：处方续期、用药提醒、药物相互作用检查。
保险导航：查询保险覆盖范围、计算免赔额、推荐网络内医生。
健康目标跟踪：连接 Apple Health、智能秤、血糖仪，帮助设定目标、跟踪进度。
这些功能的特点：
AI 可以访问用户的健康档案——病历、检验结果、正在服用的药物、保险覆盖范围。建议是基于个人情况的。
比如用户说”我想减肥”，AI 会：
查看体重历史
分析饮食记录
考虑慢性病情况（如糖尿病）
检查保险是否覆盖营养师
给出具体计划
04 国内 AI 健康助手的情况
国内的主要平台——平安好医生、京东健康、阿里健康，AI 功能包括 AI 问诊、AI 分诊、AI 健康咨询等。
收入结构：
平安好医生：药品销售 85% + 企业服务 10% + 个人服务 5%
京东健康：药品销售 88% + 服务 8% + 其他 4%
主要特点：收入主要来自药品销售，服务收入占比约 10-15%。
支付环境：
美国：商业保险覆盖 55% 医疗支出，政府医保（Medicare+Medicaid）覆盖 40%。数字健康服务通常被保险覆盖。
中国：基本医保覆盖 95%+，商业保险渗透率约 3%。数字健康服务主要由用户自费。
05 医疗服务体系对比
美国：
私立诊所占 60%，私立医院占 25%，公立医院占 15%。
特点是市场化竞争，价格不透明，预约等待时间较长（2-4 周）。
中国：
公立医院占 85%+，私立医院占 10%，诊所占 5%。
特点是公立医院集中了优质医生资源，挂号费较低（¥10-50），患者流向较为集中。
06 数据整合能力
One Medical：可以访问的数据包括：
电子病历系统（完整病历、检验结果）
保险公司 API（保险覆盖、理赔记录）
药房系统（处方历史）
实验室系统（检验报告）
Apple Health（运动、睡眠、心率）
国内平台：可以访问的数据包括：
平台内数据（咨询记录、购药记录）
部分可穿戴设备数据
用户手动上传的检验结果
医院病历、医保数据等，由于数据孤岛和隐私政策，较难获取。
07 分诊准确率
One Medical：
症状分诊准确率：89%
与医生诊断一致性：92%
用户满意度：4.6/5.0
国内平台：
症状分诊准确率：60-70%
用户满意度：因平台而异
准确率的差异，与数据整合程度有关。One Medical 可以访问完整健康档案，国内平台主要基于用户描述和有限数据。
08 商业模式差异
One Medical：
会员费 40% + 保险支付 50% + 自费 10%→服务收入占比 90%+
国内平台：
药品销售 85% + 服务 10-15%
毛利率对比：
| 业务类型 | 毛利率 |
|---|---|
| 药品销售 | 20-28% |
| 健康服务 | 60-80% |
| 会员订阅 | 85%+ |
服务业务的毛利率高于药品销售，但规模相对较小。
09 用户付费习惯
美国用户：
习惯为服务付费。商业保险覆盖数字健康服务，用户只需支付会员费或少量共付额。
中国用户：
习惯为药品付费，对服务付费意愿较低。调研显示：
45% 认为”医院更可靠”
35% 说”免费替代品多”
30% 觉得”价格偏高”
25% 表示”效果不明确”
公立医院提供了价格锚点——挂号费¥10-50，用户会以此为参考。
10 写在最后
One Medical 和国内 AI 健康助手，代表了两种不同的发展路径。
One Medical 模式：
会员制 + 保险支付
服务收入为主
深度整合健康数据
高 ARPU（¥6,300/年）
国内平台模式：
药品销售 + 服务
用户自费为主
数据整合有限
低 ARPU（¥162-338/年）
两种模式，各有特点。
One Medical 的优势在于支付方明确、数据整合度高、服务价值被认可。
国内平台的优势在于用户规模大、药品供应链成熟、企业资源协同。
未来会如何发展，值得持续关注。
毕竟，健康这件事，需要时间，也需要耐心。
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